금융 서비스에서 상호 연결성이 중요한 이유

2019년 4월 4일

오늘날의 비즈니스에서는 상호 연결성이 매우 중요합니다. 단순히 점대점 연결에만 의존하는 것은 더 이상 적합하지 않습니다. 특히 클라우드가 기업 전반에 널리 보급되고, 연결된 엔드포인트 수가 급증하고, 팀이 진정한 성공을 달성하기 위해 주요 IT 리소스에 대한 지속적인 글로벌 액세스를 필요로 하는 상황이라면 더 그렇습니다.

이는 오늘날 거의 모든 조직에 적용되지만 특히 금융 서비스 회사의 경우 중요합니다. 업계의 모든 측면에서 네트워크 연결성은 이제 비즈니스의 성공을 위한 주요 요구 사항입니다.

프런트 오피스의 상호 연결성

금융 서비스 분야의 최전선에는 자산 구매, 판매 및 거래를 담당하는 팀과 담당자가 있습니다. 은행, 헤지펀드, 고빈도 거래 회사, 정부 기관, 자산 관리 컨설턴트 등 프런트 오피스 금융 서비스 분야를 생각해 보세요. 이러한 모든 요소에서 표준 P2P 연결성은 더 이상 충분하지 않습니다.

금융 최전선에 있는 사람이라면 누구나 시장 데이터에 자유롭게 액세스할 수 있는 것이 중요합니다. 이제 단 몇 마이크로초 만에 성공적인 거래와 실패한 투자를 구분할 수 있습니다. 이것이 금융 거래소가 있는 코로케이션 시설의 공간이 이제 프리미엄 자산이 된 이유입니다.

진정한 상호 연결성이 없으면 재난이 닥칠 수 있습니다. 거래에 문제가 발생하면 수십억 달러의 손실이 발생할 수 있습니다. 메시 네트워크가 없으면 거래가 누락되어 손실이 늘고 수많은 재무 및 신뢰 문제가 발생할 수 있습니다. 이는 지난 10년 동안 발생한 수십 건의 증권거래소 중단 사례에서 강조되었습니다.

예기치 않은 중단 시간은 모든 산업에서 비용이 많이 들지만, 특히 금융 서비스에서는 더욱 심각합니다. 한 연구에 따르면 소위 '중대한 IT 이벤트'가 발생하면 은행이 지출하는 금액은 평균 14만 달러 이상이 될 수 있으며, 평판까지 고려하면 금융 기관의 연간 비용이 500만 달러 이상으로 올라간다고 합니다.은행이 모바일 앱에 더 집중하고 오프라인 지점을 폐쇄함에 따라 이러한 비용과 상호 연결성 강화의 필요성은 계속 증가할 것으로 보입니다. BB&T는 2018년 4월 광범위한 ATM 및 모바일 뱅킹 문제로 인한 3억 달러의 데이터 센터 지출을 발표했습니다.

그리고 규제 문제도 있습니다. 금융 서비스 회사를 관리하는 수많은 법률과 규정이 존재하며, 이는 고객이 힘들게 번 자금에 항상 액세스할 수 있도록 상호 연결성의 필요성을 강조합니다. 금융 서비스가 이러한 방식으로 신탁 책임을 다하지 못하면 상당한 벌금을 물게 되는데, 뉴욕증권거래소는 2018년 초에 2015년의 컴퓨터 장애로 인한 1,400만 달러의 벌금을 부과받으면서 이 사실을 뼈저리게 깨달았습니다.

이러한 상호 연결성에 대한 요구는 암호화폐 거래와 같은 신흥 금융 시장에도 널리 퍼져 있습니다. 전체 네트워크 내에 연결성의 품질이 부족하면 서로 다른 당사자가 새 블록을 검증하지 못해 중대한 문제가 발생할 수 있습니다.

미들 오피스의 상호 연결성

금융 서비스 분야에는 신뢰를 더하고 프런트 오피스 조직에 현명한 조언을 제공하기 위해 중간 계층에서 일하는 개인과 기업이 많이 있습니다. 이 그룹에는 보험사 및 재무 분석가가 포함됩니다. 이들에게도 상호 연결성이 가장 중요합니다.

예를 들어, 자신이 연구하는 시장에 대한 보고서를 작성하고 시장이 어떻게 진행되고 있는지, 누가 주목할 만한 움직임을 보이고 있는지에 대한 정보를 프런트 오피스에 제공하는 금융 애널리스트의 업무를 생각해 보세요. 구식이거나 오래되었거나 부정확한 데이터가 있는 경우 정확하고 유용한 통찰력을 제공하는 능력이 심각하게 손상됩니다. 또한, 연구 결과를 모든 잠재 거래처와 고객에게 효과적으로 전달하는 데도 상호 연결이 필요합니다.

이러한 원칙은 보험에도 동일하게 적용됩니다. 보험사가 필요한 데이터를 얻을 수 없으면 위험을 적절하게 판단할 수 없습니다. 결국, 보험 계리 서비스와 지원 분야는 다른 업종과 마찬가지로 정제되고 우수한 데이터에 의존하고 있습니다.

이 분야에서는 사물 인터넷이나 인공 지능과 같은 신기술에 대한 기대 역시 점점 더 커지고 있습니다. 특히 보험 및 리스크 관리 분야에서는 IoT를 통해 그 어느 때보다 많은 데이터를 수집하고 이를 AI와 결합하여 보다 정확하게 리스크를 평가할 수 있습니다. 그러나 두 기술 이니셔티브가 제대로 작동하려면 강력한 연결성이 필요합니다.

백 오피스의 상호 연결성

다른 비즈니스 부문이 그렇듯이, 금융 서비스 회사는 인사 및 법무 부서 같은 백 오피스 지원팀을 두고 있습니다.이들 팀이 클라우드에 점점 더 의존하게 되면서 진정한 상호 연결성에 대한 필요성도 높아졌습니다.

전 세계에 분산된 조직의 요구 사항을 지원하기 위해 HR은 클라우드 컴퓨팅에 특히 의존합니다. 클라우드 소프트웨어를 사용하면 HR은 물론 다른 백 오피스 조직이 서로 다른 출처에서 정보를 수집하여 필요할 때 언제 어디서나 팀과 개인이 사용할 수 있도록 하는 것이 훨씬 쉬워집니다.

그러나 이러한 서비스를 제공하려면 이러한 종류의 클라우드 애플리케이션이 강력한 상호 연결성을 기반으로 해야 합니다. 이렇게 하면 백 오피스 팀은 항상 조직의 더 넓은 범위에 서비스를 제공하고 필요에 따라 언제 어디서나 지원을 제공할 수 있습니다.백 오피스에서는 상호 연결된 클라우드 애플리케이션을 통해 어떤 상황에서도 더 넓은 범위의 비즈니스에 대한 업무를 완수할 수 있습니다.

금융 서비스 분야의 상호 연결성 구현

어떤 면에서는 이 분야의 연결성 요구가 모순적으로 보일 수 있습니다. 한편으로, 전 세계에 분산된 팀은 클라우드에 의존하고 있으며 서로 다른 데이터 소스에 지속적으로 액세스해야 합니다. 반면, 특히 귀중한 상품을 취급하는, 규제가 엄격한 분야이기 때문에 보안이 무엇보다 중요합니다. 하나의 네트워크 토폴로지 내에서 이 두 가지를 어떻게 만족할 수 있을까요?

핵심은 하이브리드 네트워크입니다. 금융 서비스 내에서 강력한 직접 연결이 필요한 경우도 있습니다. 예를 들어, 이러한 종류의 연결을 통해 은행은 지점 간에 계좌 정보를 안전하게 전송하고 가동 시간을 보장하여 거래를 놓치지 않도록 할 수 있습니다. 하지만 다른 사용 사례의 경우 가상 교차연결(Cross Connect)을 통해 확장 가능하면서도 안정적인 연결성을 제공할 수 있습니다.

상호 연결된 네트워크를 구축하고 개발하는 방법에는 여러 가지가 있지만, 이는 모든 금융 서비스 회사에서 요구하는 것입니다. 또한 사물 인터넷이 성장하고 시장이 더욱 분산되며 지연 시간과 안정성에 대한 우려가 커짐에 따라 금융 서비스 내 상호 연결성에 대한 필요성은 앞으로도 계속 커질 것입니다.